국제금융센터
1. 국제금융센터의 의미 및 유형
국제금융센터는 금융거래와 서비스를 위한 중심지로서 국제적인 은행, 금융 기관 및 다른 금융회사들이 집중되어 있는 장소를 의미한다. 금융 업무의 효율성과 접근성을 높이기 위해 형성되며, 전 세계의 경제 중심지에서 발견될 수 있습니다. 주요 국제금융센터로는 뉴욕, 런던, 도쿄, 홍콩 등이 있다. 이러한 센터들은 금융 거래, 자본 시장 운영, 자금 조달, 투자 및 기업 지원 등 다양한 금융 활동을 지원하고 글로벌 경제에 중요한 역할을 수행한다. 국제금융센터는 기능적 측면에서 전통적 금융센터, 역외금융센터, 기장역금융센터로 구분하여 볼 수 있다.
전통적 국제금융센터
상대적으로 우월한 경제규모, 자국통화의 국제적 통용력, 고도로 발달된 국내금융시장 등을 바탕으로 자연발생적으로 형성된 국제금융활동의 중심지이다. 대표적 예로는 런던, 뉴욕, 동경 등이 있다.
역외금융센터
역외금융센터는 비거주자 간 자금중개를 위해 조세 및 금융상 특혜를 부여하면서 인위적으로 창설한 국제금융센터이다. 대표적인 예로는 싱가포르, 홍콩, 바레인, 뉴욕 IBF 등이 있다. 경제자립도가 낮은 싱가포르는 해외금융기관을 유치하여 금융서비스에 특화함으로써 경제활동의다양화와 고용 촉진을 도모하고자 1968년 ACU(Asian Currencyy Unit)를 설치하여 비거주자 간 자금중개를 하는 역외금융시장을 창설하였다. 미국의 달러화의 과도한 역외유출을 방지하고 금융산업의 경쟁력을 강화하기 위하여 1981년 IBF(International Banking Facility) 계정을 설치하여 뉴욕 역외금융시장을 개설하였다.
일본은 1968년 JOM(Japanese Offshore Market) Special Account를 설치함으로써 동경 역외금융시장을 설립하였다.
기장역외금융센터
기장역외금융센터(Booking Offshore Financial Center)는 각종 금융규제 및 세금의 회피나 거래비밀의 보장을 위해 단순히 거래내역의 기장처리(booking)만 전담하는 금융센터이다. 대표적 예로는 카리브해의 바하마, 버뮤다, 케이만군도 등이 있다.
※ 국제금융센터의 요건
우리나라는 세계 경제의 중심축이 동북아지역으로 이동함에 따라 서울을 국제금융센터로 육성하기 위하여 노력하고 있다. 특정 국가나 지역이 금융시장의 중심지로서 역할을 담당하기 위해서는 기초적 경제환경, 금융 인프라 등이 잘 구축되어 있고, 금융시장이 고도로 발달되어 있어야 하며, 금융 및 외환자유화와 더불어 세제상 우대조치가 필요하다.
1. 경제적 중요성: 국제금융센터는 경제적으로 중요한 역할을 해야 한다. 이는 금융 거래량과 거래규모, 자본시장의 크기와 규모, 금융 시스템에 큰 기여를 하는 것이 중요하다.
2. 금융 인프라와 시설: 국제금융센터는 효율적이고 안정적인 금융 인프라와 시설을 갖추고 있어야 한다. 이는 신속한 거래처리 시스템, 안전한 금융 네트워크 및 통신 인프라, 고급화된 금융시설 등을 포함한다. 센터는 금융 거래와 서비스에 필요한 인프라를 제공함으로써 금융 업우의 원활한 수행을 지원한다.
3. 법적 및 규제 환경: 국제금융센터는 법적으로 안정적이고 신뢰할 수 있는 법적 및 규제 환경을 구축해야 한다. 이는 투자 보호, 금융거래의 투명성, 자본시장 규제 등을 포함한다.
4. 인재와 경쟁력: 국제금융센터는 높은 수준의 금융 전문가와 인재를 유치하고 보유해야 한다. 이는 금융 기술과 지식을 갖춘 인재, 다국적 기업 및 금융 기관의 참여, 금융 관련 교육 및 연구 기관 등을 포함한다. 센터는 금융 분야에서의 경쟁력을 유지하고 발전시키기 위해 적극적인 인재 육성과 유지를 추구해야 한다.
2. 주요 국제금융센터
가. 런던 금융센터
세계적으로 유명한 금융 중심지로 세계 무역의 중심지라는 지위의 배경으로 형성되기 시작했다. 유로달러시장의 생성과 함께 국제금융의 중심지로서 위상을 확보하였으며 세계 최대의 지위를 유지하고 있다. 기업, 은행, 증권사, 보험사 등 다양한 금융기관과 시장 참여자가 집중되어 있다. 런던이 세계 최대의 국제금융센터로 발전하게 된 배경으로 미국 달러화자금의 금리상한규제, 예금보험료 등 미국의 금융규제를 회피하기 위하여 런던으로 대거 유입되면서 유로시장으로 발전되었다. 또한 다양한 금융거래 활동을 취급하고 있어 유동성이 풍부하고 거래비용이 저렴하다.증권거래소, 외환시장, 파생상품시장이 활발한 세 가지 시장으로 구성되어 있다.
나. 뉴욕 금융센터
20세기 들어 세계 경제대국으로 국내금융시장을 바탕으로 국제금융센터로 발달하게 되었다. 미국의 경상수지 흑자와 함께 제2차 세계대전 이후 미달러화가 기축통화로서 민간부문은 물론 각국 중앙은행의 대외준비자산으로 기능을 하기 때문이다. 미국의 채권시장은 거래규모, 다양성, 투명성 및 결제제도의 효율성 발달이 잘 되어있다. 급속한 변화에 대응하여 신종 금융상품과 금융기법의 개발에 있어 선도적인 역할을 하고 있다.
다. 도쿄 금융센터
라. 싱가포르 금융센터
싱가포르는 역외금융활동의 촉진을 위해 세금감면 등 일련의 조치를 통해 역외금융센터로 형성되었다.정치적 안정, 사회간접시설의 발달, 유창한 언어 등 풍부한 전문인력, 인접한 아시아 국가의 급속한 경제발전 등을 배경으로 아시아의 대표적 역외금융센터로 성장했다. 싱가포르는 은행 간 자금대차시장 및 외환시장이 발달되어 있지만 국내 경제규모가 다른 곳 보다 작고 재정적자도 없어 주식시장, 채권, 금융선물시장은 잘 발달하지 못했다.
마. 홍콩 금융센터
역외금융시장으로 1970년대 발달하기 시작한 홍콩은 유로 신디케이트 대출, 역외기금운용 및 주식거래가 활발하다. 일본, 중국, 대만과 인접한 지리적 이점, 법인세 및 소득세 등 각종 세금의 면제, 외환 및 자본거래의 자유화 등으로 성장하게 되었다. 중국으로 귀속된 후에도 중국의 경제개방정책이 지속됨에 따라 중국의 세계금융시장 진출거점으로의 역할로서 국제금융센터 지위를 유지하고 있다.